À l’approche de leur retraite, certaines personnes traversent des périodes de stress, souvent dues à la peur de vivre seul. Pour d’autres personnes, il s’agit des craintes liées aux revenus mensuels. Pour ne pas être confronté à ces genres de situation, il est important de se préparer en amont. L’une des solutions pour mieux préparer sa retraite consiste à faire appel à un spécialiste. Il existe plusieurs raisons de contacter un spécialiste de la retraite en France. Retrouvez ci-dessous 4 bonnes raisons de le faire.
Pour faire un audit bilan de votre retraite
La retraite est une période de la vie qu’il faut prévoir pour éviter certaines surprises désagréables. À cet effet, vous pouvez contacter un spécialiste de la retraite pour faire l’audit bilan de votre retraite. L’audit bilan de la retraite est une étude individuelle qui a pour but de vous éclairer sur votre parcours professionnel. Cette étude vous permet également de prendre connaissance des conditions et des droits de départ en retraite. Grâce à cette expertise, vous pouvez prendre de bonnes décisions telles que le choix de la date de votre départ à la retraite. Pour bien faire vos analyses, il est impératif de contacter un spécialiste de la retraite.
Pour une assistance retraite
Si vous souhaitez bénéficier des droits de votre retraite, vous devez nécessairement constituer des dossiers administratifs. Après la soixantaine, il peut arriver que vous ayez du mal à vous déplacer pour effectuer les démarches. Dans ce cas, il est possible de contacter un spécialiste de la retraite afin qu’il apporte une assistance. En effet, l’expert des questions de retraite peut vous aider à suivre de près votre dossier. Toutefois, il est recommandé de prendre contact avec ce dernier au moins quelques mois avant de partir à la retraite. Cela donne du temps au spécialiste de s’occuper de votre dossier jusqu’au début de votre retraite.
Pour calculer votre pension de retraite
Pendant que vous êtes encore en activité, il est utile que vous soyez situé sur la somme approximative ou exacte de votre pension de retraite. Vous pouvez à cet effet contacter un spécialiste de la retraite pour faire vos calculs. Dans cette situation, plusieurs documents sont à prendre en compte. Il s’agit en effet :
- du relevé de situation individuelle (RIS) ;
- de l’estimation indicative globale (EIG) ;
- de vos bulletins de paie.
Le calcul de la retraite est aussi une étude qui vous prépare après la vie professionnelle. De même, cela peut vous permettre également de faire des investissements plus tôt afin d’optimiser votre pension retraite.
Pour bénéficier d’une formation sur la retraite
Préparer sa retraite, c’est aussi se faire former. Vous pouvez donc contacter un spécialiste de la retraite pour suivre une formation sur le sujet. Cette formation vous permettra de comprendre le système de retraite. Ainsi, vous serez bien préparé à passer de la vie professionnelle à la vie personnelle active. Par conséquent, suivre une formation de retraite peut vous permettre d’élaborer des projets pour amorcer cette étape de votre vie. À la différence de plusieurs autres retraités, vous obtenez une plus-value dans le sens où vous aurez toujours des investissements en cours.